La Gestion Déléguée
Nos experts gèrent pour vous
Avec la gestion sous mandat, confiez votre portefeuille en compte titres ou en Plan d’Epargne en Actions (PEA) à nos experts à partir de 20 000 € en OPC (1) et 100 000€ en titres en direct (2)
Caractéristiques
Une gestion flexible
Afin d’être réactifs aux variations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse, nos gestionnaires adaptent le niveau des actifs risqués en portefeuille. Ainsi, en période de hausse de marchés, ils vont s’attacher à capter la plus-value de votre portefeuille, en période de baisse importante, ils pourront réduire la part des actifs risqués afin de limiter l’impact sur votre portefeuille.
En fonction des avoirs confiés, de votre profil investisseur et de votre horizon d’investissement, vous aurez le choix entre plusieurs orientations de gestion qui se différencient par une exposition plus ou moins grande aux risques.
4 orientations de gestion possibles :
- Prudent 30(3)
- Equilibre 60(3)
- Dynamique 80
- Offensif 100
Ces investissements présentent un risque de perte en capital.
Une gestion active et diversifiée
Nos experts analysent en permanence l’évolution des marchés financiers afin d’en saisir toutes les opportunités. Ils structurent votre portefeuille, réalisent les arbitrages et le suivi en fonction de vos objectifs.
Avec la gestion déléguée, vous accédez à un vaste univers de supports d’investissement en OPC et/ou titres vifs (actions obligations).
Une gestion transparente
- Chaque mois, vous recevez par mail la Lettre de la Gestion sous Mandat qui retrace la situation macro économique et la politique d’investissement mise en oeuvre.
- Chaque trimestre, vous recevez votre rapport de gestion qui reprend le détail de votre portefeuille, sa performance, la stratégie mise en oeuvre ainsi que les arbitrages réalisés.
Quelles ont été les performances passées ?
Le Mandat d’Arbitrage en Assurance Vie ou en contrat de Capitalisation
Notre offre de gestion est également possible pour votre contrat d'assurance vie et de capitalisation :
Acuity Mandat(4) / LCL Multiselection Vie ou LCL Multisélection Capital en orientation pilotée(5) ou personnalisée(6)
Nos gestionnaires de portefeuille LCL Banque Privée assurent par ailleurs une gestion sur mesure de votre contrat luxembourgeois dans le cadre des fonds internes dédiés :
Federlux Privilège 2+ (F) / Federlux Capital 2+ (F) / Life Mobility Evolution(7)
Ces investissements présentent un risque de perte en capital.
(1) Organisme de placement collectif.
(2) Actions et obligations accessible à partir de 100 000€ pour l’orientation PEA Offensif 100 (à partir de 250 000€ pour les autres orientations en PEA et en CTO).
(3) Uniquement en Compte Titres.
(4) Acuity Mandat est un service de mandat d’arbitrages, accessible à partir de 20 000 € d’unités de compte dans le cadre des contrats d’assurance vie Acuity et Acuity 2 (dès 100 000€) qui ne comportent pas de garantie en capital et sont assurés par PREDICA, entreprise régie par le Code des Assurances et distribué par le Crédit Lyonnais.
(5) L’orientation pilotée est un service de mandat d’arbitrages, accessible à partir de 20 000€ d’unités de compte dans le cadre des contrats d’assurance vie LCL Multiselection Vie (dès 500 000€) ou de capitalisation LCL Multisélection Capital (dès 100 000€) qui ne comportent pas de garantie en capital et sont assurés par AG2R La Mondiale Partenaire.
(6) L’orientation personnalisée est un service de gestion personnalisée dans le cadre de la politique de gestion fixée dans un mandat et est accessible à partir de 300 000€ d’unités de compte dans le cadre du contrat d’assurance vie LCL Multiselection Vie (dès 500 000€) qui ne comporte pas de garantie en capital et est assuré par AG2R La Mondiale Partenaire
(7) Les contrats d’assurance vie et de capitalisation Federlux Privilège 2+ (F) (dès 500 000 €), Federlux Capital 2+ (F) (dès 300 000€) sont assurés par Cali Europe et les contrats Life Mobility Evolution (dès 300 000 €) sont assurés par La Mondiale EuroPartner.
Ces contrats ne comportent pas de garantie en capital.